Todos los cheques, un solo lugar
Recibidos y emitidos, físicos y e-cheqs, comunes y de pago diferido. Cada cheque con su fecha de cobro, su historia y su estado — que se actualiza acá mismo, tocando la etiqueta.
| Cheque | Cliente / Destino | Tipo | Emisión | Fecha de cobro | Monto | Estado |
|---|
Interactivo Cambiá el estado de cualquier cheque desde la etiqueta — depositalo, endosalo o rechazalo — y mirá cómo se actualizan los indicadores, el cronograma y el análisis.
Qué se cobra y qué se paga, día por día
Los vencimientos que vienen, con la posición neta de cada día. Los cheques endosados, rechazados o ya acreditados salen solos del cronograma.
La cartera, bajo la lupa
Flujo proyectado, destino de los cheques recibidos (¿se depositan o se endosan?), composición por estado y la tasa de rechazo. Se recalcula con cada cambio de estado que hagas en la cartera.
Flujo proyectado por semana
Destino de los cheques recibidos
Cartera por estado
Tasa de rechazo
El flujo en n8n
Un barrido diario a primera hora: qué cheques hay que depositar hoy, cuáles vencen esta semana, y las alertas que nadie quiere descubrir tarde — un rechazo o un diferido que se pasó de fecha.
El ciclo de vida del cheque
Cada estado de la plataforma corresponde a un momento real del cheque. El agente avisa en cada transición.
Paso a paso
Cada paso es un nodo del workflow. El archivo n8n-cheques-workflow.json de esta carpeta se importa directo en n8n.
Barrido diario 8:30 Schedule Trigger
Corre antes del horario bancario, así el responsable arranca el día sabiendo exactamente qué cheques mover.
Leer la cartera Google Sheets
Lee la hoja `Cheques` — la misma que alimenta esta plataforma. Puede reemplazarse por la base del sistema contable.
Clasificar el día Code
Detecta: diferidos que ya se pueden depositar hoy, cheques propios que se debitan hoy (¿hay fondos?), vencimientos de los próximos 7 días, y cheques depositados hace +72 hs que siguen sin acreditarse (posible rechazo).
Rutear avisos Switch
Cada situación va por su rama: el resumen del día al responsable de tesorería, la alerta de fondos al dueño, y el posible rechazo con prioridad máxima.
Avisar WhatsApp · Gmail
«Hoy podés depositar 2 cheques por $ 1.057.300» · «Mañana se debita tu cheque de $ 380.000 — verificá fondos» · «⚠️ El cheque de Gustavo Peralta volvió rechazado: sin fondos».
Encadenar con Cobranzas Google Sheets · Update
Un cheque rechazado vuelve a ser una deuda: el flujo lo da de alta otra vez en la hoja `Deudores` (con el gasto de rechazo sumado) y el Agente de Cobranzas retoma la gestión solo.
Qué necesita para funcionar
Datos
La hoja `Cheques`: número, banco, tipo, cliente/destino, emisión, fecha de cobro, monto, estado, endosado_a, motivo_rechazo. Carga manual o importada del home banking.
Canales
WhatsApp del responsable de tesorería y mail. Opcional: API bancaria o scraping del home banking para detectar acreditaciones automáticamente.
Cadena
La planilla `Deudores` compartida con Cobranzas y Facturación: un rechazo reactiva la gestión de cobro sin que nadie tenga que acordarse.